Kanzlei Helge Petersen – geschlossene Fonds

Geschlossene Fonds (CeF): Nur sechs Prozent erfüllen die Gewinnprognose

Eine Untersuchung der Zeitschrift „Finanztest“ lässt Schrecken aufkommen: wie das Handelsblatt am 14.09.2015 berichtet, erfüllten demnach nur sechs Prozent von 1.140 betrachteten geschlossenen Fonds, welche seit 1972 aufgelegt wurden, ihre Gewinnprognose.

Verluste bei allen erdenklichen Anlagegütern

Quer durch die Palette der Beteiligungen – Schiffe, Windräder, Immobilien, Medienfonds – hätten Anleger geschlossener Fonds Verluste in Milliardenhöhe erlitten. Im Summenzug hätten Anleger 4,3 Milliarden Euro verbrannt, anstatt prospektierte Gewinne in Höhe von insgesamt 15,4 Milliarden Euro zu erzielen.

Warum Geschlossene Fonds mit Vorsicht zu genießen sind

Risikoreichste Bankprodukte
Geschlossene Fonds sind die risikoreichsten Bankprodukte überhaupt. Grundsätzlich sollten Sie maximal 5% Ihres Gesamtanlagevolumens investieren (bei 20.000 EUR also max. 1.000 EUR). Besonders die großen Bankinstitute ( → Commerzbank, → Postbank) ließen diese Produkte über Jahre hinweg vertreiben. Es liegt der Verdacht nahe, dass dies oft passierte, ohne auf die Risiken hinzuweisen. Ein Berater, der eine konkrete Anlageform empfiehlt, muss die Parameter der Anlagegerechten bzw. Objektgerechten Beratung beachten.

Anlagegerechte Beratung:
Der Berater muss sich über die Person, den Wissensstand und die finanziellen Verhältnisse seines Kunden, dessen konkreten Anlageziele und die Risikobereitschaft des Anlegers informieren.
Erst wenn der Berater diese Parameter abgefragt hat, ist er in der Lage, dem Anleger die für ihn passende Geldanlage herauszusuchen und zu empfehlen.

Objektgerechte Beratung:
Der Berater hat nach Ermittlung der konkreten persönlichen Verhältnisse und der Risikobereitschaft des Anlegers in einem zweiten Schritt den Anleger über das konkret ins Auge gefasste Anlageprodukt zu informieren und aufzuklären. Die Beratung muss sich dabei auf sämtliche Eigenschaften und Risiken beziehen, die für die Anlageentscheidung im Einzelfall wesentliche Bedeutung haben oder haben können.

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Galerie: Unsere Kenntnisse vom Aufbau, den Vertriebsversprechen und der tatsächlichen Performance vieler Bankprodukte helfen uns, überdurchschnittlich erfolgreich für unsere Mandanten zu arbeiten.

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